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作者：Chainalysis 編譯：Luffy，F(xiàn)oresight News 中東和北非是我們今年研究（2023 年加密貨幣地理報告）的第六大加密經(jīng)濟體。2022 年 7 月至 2023 年 6 月期間，該地區(qū)鏈上交易價值約為 3898 億美元，占全球交易量的近 7.2%。 
中東和北非地區(qū)在今年指數(shù)排名前 30 位的國家中占據(jù) 3 席：土耳其（第 12 位）、摩洛哥（第 20 位）和伊朗（第 28 位）。其中，土耳其在交易量方面占據(jù)主導(dǎo)地位，如下所示。 
總體而言，按交易規(guī)模和平臺類型細分，中東和北非地區(qū)的交易量與其他地區(qū)相似。 
然而，我們看到該地區(qū)不同國家之間存在顯著差異。參考下面的熱力圖，該圖按平臺類型比較了中東和北非地區(qū)一些頂級加密經(jīng)濟體去年的活動。 
最突出的是阿聯(lián)酋。與除以色列外的地區(qū)鄰國相比，阿聯(lián)酋在 DeFi 上進行的加密貨幣活動所占比例要高得多。原因之一可能是阿聯(lián)酋通過了有利于創(chuàng)新的監(jiān)管框架，使突破性的加密平臺得到更好的發(fā)展，從而將自己變成了世界加密貨幣中心。這些監(jiān)管框架吸引了許多加密貨幣企業(yè)家和愛好者來到該地區(qū)，這可能是為什么 DeFi 在那里得到更多采用的原因。 另一方面，土耳其的加密貨幣活動更集中于中心化交易所，因為其用戶似乎更專注于獲取加密貨幣以對抗貨幣貶值。我們將在下面探討這些趨勢以及更多內(nèi)容。 阿拉伯聯(lián)合酋長國（UAE）：具有前瞻性的監(jiān)管機構(gòu)如何塑造全球加密貨幣中心由于其獨特的創(chuàng)新友好型監(jiān)管政策，阿聯(lián)酋吸引著來自全球的頂級金融家、年輕科技企業(yè)家和創(chuàng)新公司。在采用先進技術(shù)幫助提高企業(yè)效率和改善公民生活質(zhì)量方面，阿聯(lián)酋也處于領(lǐng)先地位，區(qū)塊鏈技術(shù)也是如此。 阿聯(lián)酋監(jiān)管機構(gòu)很早就開始關(guān)注加密貨幣，該國人口最多的城市迪拜于 2016 年首次啟動了區(qū)塊鏈戰(zhàn)略。此后，阿聯(lián)酋監(jiān)管機構(gòu)一直走在行業(yè)前沿。2018 年，阿布扎比建立了世界上第一個加密貨幣監(jiān)管框架，目標是建立前瞻性的加密貨幣監(jiān)管框架，在促進創(chuàng)新的同時保護消費者，并確保阿聯(lián)酋在加密貨幣領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。迪拜于 2022 年成立了自己的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管局（VARA），致力于實現(xiàn)類似的目標。今年早些時候，阿聯(lián)酋在聯(lián)邦政府層面通過了進一步的加密法規(guī)，VARA 等地方監(jiān)管機構(gòu)可以靈活監(jiān)管和維護經(jīng)濟自由區(qū)，以吸引加密貨幣創(chuàng)新。 我們采訪了 Akos Erzse，詳細了解 VARA 等監(jiān)管機構(gòu)如何為加密貨幣企業(yè)在阿聯(lián)酋的運營營造一個充滿活力的環(huán)境。Erzse 是 BitOasis 的公共政策高級經(jīng)理， BitOasis 是一家總部位于迪拜的加密貨幣交易平臺。他贊揚 VARA 于 2023 年 2 月發(fā)布的全面監(jiān)管框架，「VARA 為該地區(qū)前瞻性監(jiān)管清晰度帶來了新動力，吸引了大量加密貨幣玩家來到阿聯(lián)酋」。他表示，VARA 框架與世界各地其他框架的區(qū)別在于它處??理不同類型虛擬資產(chǎn)服務(wù)和活動的特殊性?！笇τ谫|(zhì)押、經(jīng)紀商、咨詢服務(wù)、托管人都有不同的規(guī)則——這使得企業(yè)更容易了解提供某些服務(wù)的具體監(jiān)管要求?！?VARA 致力于確保規(guī)則能夠滿足行業(yè)需求，Erzse 引用了 VARA 最近制定的一項修正案作為例子，其現(xiàn)在允許托管人質(zhì)押托管資產(chǎn)?！高@種響應(yīng)能力使我們和像我們這樣的企業(yè)能夠快速創(chuàng)新?！?/p> Erzse 表示，在世界其他地區(qū)監(jiān)管勢頭增強之際，阿聯(lián)酋獨特且動態(tài)發(fā)展的框架尤其重要?！笇で髮⒆约捍蛟斐杉用茇泿胖行牡氖袌鲋g存在著持續(xù)的監(jiān)管競爭，而較小的市場也正在迅速發(fā)展?！?阿聯(lián)酋的監(jiān)管方式使其能夠吸引全球企業(yè)和加密貨幣企業(yè)家，以及希望通過受監(jiān)管平臺投資加密貨幣的高凈值個人。 當被問及阿聯(lián)酋加密貨幣的未來時，Erzse 表達了對資產(chǎn)代幣化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式的興奮。TOKO 是一個專注于代幣化的加密平臺，最近獲得了 VARA 的許可，可以在阿聯(lián)酋提供此類服務(wù)。 他還指出，匯款是加密貨幣在阿聯(lián)酋和更廣泛地區(qū)的一個重要用例?！肝覀兪且粋€匯款中心，人們肯定已經(jīng)在使用加密貨幣匯款回家，但看到在現(xiàn)有監(jiān)管框架下出現(xiàn)一些專用產(chǎn)品將令人興奮?！?事實上，印度、菲律賓和巴基斯坦在我們的采用指數(shù)中均名列前十，這對阿聯(lián)酋來說也是個好兆頭。這些國家占阿聯(lián)酋外籍人口的很大一部分，這些國家的加密貨幣受歡迎程度飆升也可能與阿聯(lián)酋加密貨幣采用率的增加有關(guān)。 土耳其通脹上升推動加密貨幣采用除了在我們的全球加密貨幣采用指數(shù)中排名第 12 之外，土耳其的加密貨幣交易量也在全球排名第四（去年接受了約 1700 億美元轉(zhuǎn)賬），僅次于美國、印度和英國。 
Yasin Oral 是土耳其加密貨幣交易所 Paribu 首席執(zhí)行官兼創(chuàng)始人，他指出，土耳其相對較高的加密貨幣采用率并不令人驚訝，原因有幾個，例如該國最近的宏觀經(jīng)濟環(huán)境以及年輕人對創(chuàng)新和技術(shù)的興趣。他解釋說：「受緊縮貨幣政策的影響，全球度過了艱難的一年，土耳其也受到了影響。在這種情況下，個人傾向于尋求加密貨幣等替代品來存儲價值、實現(xiàn)投資組合多元化。與這種行為相關(guān)的是，隨著每個市場周期吸引新的投資者和采用者，更多的個人和實體了解區(qū)塊鏈的好處，最終導(dǎo)致加密貨幣采用水平的提高?！?/p> 事實上，土耳其一直面臨通脹上升的問題，2023 年 8 月通脹率接近 60%。此外，土耳其央行降息 100 個基點后，土耳其里拉在 2021 年暴跌。此后，里拉就一直沒有回升——事實上，它在 2023 年中期創(chuàng)下了歷史新低。我們可以在下圖中看到土耳其貨幣貶值推動人們對加密貨幣興趣的證據(jù)。從 3 月 30 日左右開始，出現(xiàn)了一次大的購買高峰。分析師稱，無論誰贏得了該國五月的選舉，里拉的價值都會大幅下跌，而此時里拉貨幣已經(jīng)疲軟。在持續(xù)下跌之后，里拉觸及 0.04 美元的新低且民眾等待央行利率公告后不久，USDT 購買量在 7 月下旬再次回升。要記住，我們以里拉購買 UDST 數(shù)據(jù)的 30 天均值作為顯示數(shù)據(jù)，這對于趨勢的展示會稍顯遲鈍。 
來源：CryptoCompare 和 ExchangeRate-API 總體而言，我們還發(fā)現(xiàn) USDT 是全球交易所中用里拉購買最多的加密資產(chǎn)。 
來源：CryptoCompare 然而，土耳其的加密貨幣活動并非都集中在穩(wěn)定幣上。更廣泛的分析顯示，盡管自 2022 年中期以來 NFT 活動總體下降，但土耳其是中東和北非地區(qū) NFT 平臺網(wǎng)絡(luò)流量最高的國家。 
土耳其裔美國企業(yè)家 Refik Anadol 等是最早使用人工智能創(chuàng)作沉浸式藝術(shù)品的藝術(shù)家之一，他幫助開創(chuàng)了土耳其 NFT 熱潮。在此期間，Paribu 等本地加密平臺吸引并支持了 NFT 活動。最近的市場動蕩可能導(dǎo)致 NFT 的受歡迎程度下降，但 Oral 相信 NFT 將在未來發(fā)揮重要作用。「我們認為，NFT 和實用代幣對于定義零售、娛樂和藝術(shù)等許多行業(yè)的創(chuàng)新解決方案至關(guān)重要。土耳其確實將成為下一波區(qū)塊鏈解決方案的重要中心，而 NFT 技術(shù)將成為其中的關(guān)鍵組成部分?！?/p> 沙特阿拉伯在加密貨幣交易同比增長方面領(lǐng)先世界去年，沒有哪個國家的加密經(jīng)濟增長超過沙特阿拉伯，這個國家的交易量同比增長了 12.0%。事實上，沙特阿拉伯是我們研究期間交易量同比增長的僅有的六個國家之一。 
Abdulmajed Alhamzah 是沙特阿拉伯加密貨幣交易所 Rain 的總經(jīng)理，他描述了加密貨幣對沙特用戶具有吸引力的原因?！干敉顿Y者往往是轉(zhuǎn)向加密貨幣的最大人群，以尋求投資組合多元化。許多人已經(jīng)投資了房地產(chǎn)、股票和其他資產(chǎn)，并且他們熱衷于投資加密貨幣。他們回憶起互聯(lián)網(wǎng)的變革性影響，渴望盡早接觸加密貨幣，并預(yù)計未來幾年將出現(xiàn)顯著增長?！顾€指出，該地區(qū)加密貨幣的采用率和機構(gòu)興趣有所增加，這構(gòu)成了 Rain 在該地區(qū)的機構(gòu)客戶的很大一部分?！概c我們合作的許多企業(yè)都看到了加密貨幣的長期價值。加密貨幣被視為客戶多樣化投資組合中的資產(chǎn)類別?！?/p> 這些積極的用例以及加密貨幣市場的總體增長可能會促使沙特阿拉伯政府對加密貨幣的興趣。2018 年，沙特政府表示使用比特幣是非法的，并對其他加密貨幣交易的潛在風險發(fā)出警告。但該國的加密市場仍然在增長，2022 年 9 月，沙特中央銀行聘請科技企業(yè)家 Mohsen Al Zahrani 擔任所謂的「加密酋長」，領(lǐng)導(dǎo)中央銀行系統(tǒng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。此外，沙特阿拉伯還表示有興趣通過培育 Web3 和區(qū)塊鏈游戲項目實現(xiàn)經(jīng)濟多元化。其中一個項目是與 The Sandbox 合作探索虛擬宇宙。Abdulmajed 認為前景樂觀，「該地區(qū)的監(jiān)管機構(gòu)正在努力提供強有力的監(jiān)管框架，以推動該領(lǐng)域的創(chuàng)新，更重要的是，保護用戶資金，并保護用戶免受潛在的詐騙?！?/p> 中東和北非地區(qū)未來的增長潛力總體而言，我們的數(shù)據(jù)和對中東和北非加密貨幣公司的采訪表明，該地區(qū)出于多種原因接受加密貨幣。在貨幣通脹的不穩(wěn)定國家，加密貨幣有助于保護財富，而阿聯(lián)酋等經(jīng)濟更穩(wěn)定的國家的用戶可能更傾向于探索更多以投資為重點的前沿用例。阿聯(lián)酋還提供了一個寶貴的例子，說明創(chuàng)新的監(jiān)管和規(guī)則如何使各國能夠打造加密貨幣中心，從而提振當?shù)亟?jīng)濟。
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